Empresas e acesso

• Empresas: AMÉRIK, SKATE CO e JESUÉ PF. Contratos de Mentoria/Consultoria só nascem em Amérik ou Skate Co — e a empresa nunca é presumida: cada parcela guarda a sua, porque um mesmo contrato pode ser cobrado por empresas diferentes ao longo do tempo.
• Vê o grupo Financeiro quem é admin/master ou tem "financeiro" liberado em Usuários. Só admin cria contrato, marca pagamentos e importa arquivos.
• Consolidado da Visão geral soma tudo, inclusive Jesué PF.

Contas a receber

• Toda parcela aponta pro cliente da base do Comercial (casado por telefone ou e-mail). Sem cliente na base, dá pra vincular na mão.
• Status manual prevalece: Pago/Recebido, Churning, Pausado, Renegociado. Fora isso, o status é sempre recalculado pela data: A Vencer → Vencido até 5 dias → Em cobrança (mais de 5 dias).
• Fora do fluxo de caixa: parcelas de Hotmart e TMB (já entram no caixa como "Vendas Hotmart/TMB") e contratos Churning. Continuam visíveis, mas não entram em pendente, cobrança nem KPIs.
• Contrato = entrada (opcional) + N parcelas mensais a partir da data da entrada; o código é sequencial. O contrato de uma venda ganha no painel nasce pelo próprio card (só admin); Hotmart/TMB não criam contrato.
• Cobranças (CRM) lê as parcelas direto daqui, na hora. Contato de cobrança registrado no CRM aparece nos dois lados.
• Nota fiscal automática ao receber: produto/plataforma/cliente com "consultoria" → Consultoria; "totall" → Totall Marcas; "comiss" → Comissões. Recorrentes do mês: Nuvemshop (1ª terça), Reserva Ink (1º dia útil; comissão trimestral em jan/abr/jul/out). Controle a partir de setembro/2026.
• Sugestão de baixa pelo extrato: valor igual (±R$ 0,02) e data até 25 dias — só 5 dias quando o nome do cliente não aparece na descrição; descartada se o extrato cita outro cliente. Nunca é automática.

Contas a pagar, cartões e endividamento

• Status: Pago → senão Vencido (passou do vencimento) → senão Orçado. Juros de conta a pagar: valor × taxa/100 × dias/30, só depois de vencida.
• Vencida de mês anterior, não paga, nas categorias 7 Empréstimos, 13 Impostos ou 2 Tráfego pago vira Endividamento (roda todo dia de madrugada) e some de Contas a pagar até ser paga. Pagar no Endividamento também baixa a conta de origem.
• Juros do Endividamento: com taxa → fixo (só depois de vencer); categorias 13 e 2 → Selic (mês a mês desde a aquisição, taxa do Banco Central); demais → sem juros.
• Cartões: Amérik Sicredi/Bradesco/Sicoob, Skate Sicredi, Jesué PF Sicredi. A fatura é a fonte (sem lançamento avulso); período = mês em que a fatura vence. Classificação pelo histórico do cartão; no Jesué PF, Facebook/Meta/Instagram Ads → Tráfego pago, o resto → Despesa pessoal. Cartão + mês cruza com a conta a pagar "3 - Cartão de Crédito" do banco (não vale pro Jesué PF).

Fluxo de caixa

• Total em caixa = "Saldo da conta" + "Saldo liberado" (capital de giro, a liberar e bloqueado ficam de fora).
• Importar extrato: CSV/XLS/OFX; duplicado = mesma empresa, banco, data, descrição e valor (não entra de novo). Cada categoria confirmada vira regra pra próxima vez. O saldo da conta do banco é atualizado com o saldo mais recente do arquivo.
• Classificação automática, em ordem: histórico da empresa → histórico geral → sem direção (revisar) → cadastro de fornecedor (saídas) → nome de cliente (entradas) → taxa/tarifa → parecido (60%).
• DRE: categoria com tipo cadastrado (Receita, Despesa, Movimentação); movimentações entre contas ficam fora dos totais. Sem cadastro: entrada = receita, saída = despesa.
• Conciliação sugerida no extrato só quando a descrição cita o nome do fornecedor/cliente. Confirmar marca a conta como paga/recebida na data do lançamento.